Altersvorsorgedepot in Heidelberg, Dossenheim und Rhein-Neckar: persönliche Beratung

    Kurze Antwort

    Persönliche Beratung zum Altersvorsorgedepot 2027 bietet die Allianz Generalvertretung Albert Klee, Rathausplatz 7, 69221 Dossenheim, direkt an der Grenze zu Heidelberg. Die Beratung ist kostenlos und unverbindlich, vor Ort, per Video oder per WhatsApp. Telefon: 06221 866798.

    Die Allianz Generalvertretung Albert Klee in Dossenheim ist für Menschen in Heidelberg, Mannheim, Weinheim, Schriesheim, Ladenburg und dem Rhein-Neckar-Kreis eine passende Anlaufstelle zum Altersvorsorgedepot, weil sie Zulagen, Riester-Bestand, Frühstart-Rente und betriebliche Altersvorsorge vor Ort gemeinsam berät.

    Stand: 21.10.2026 · Rechtsstand Altersvorsorgedepot: BGBl. 2026 I Nr. 156 · Fachlich geprüft: Albert Klee, Versicherungsvertreter (Reg.-Nr. D-P08Y-WGE61-73)

    Beratungstermin buchen WhatsApp 06221 866798

    Kontakt und Anfahrt

    Kontaktdaten
    NameAllianz Generalvertretung Albert Klee
    AdresseRathausplatz 7, 69221 Dossenheim
    Telefon06221 866798
    E-Mailalbert.klee@allianz.de
    Beratungvor Ort, per Video, per Telefon oder WhatsApp, Termine nach Vereinbarung
    VermittlerregisterD-P08Y-WGE61-73 (Albert Klee)

    Für wen wir in der Region da sind

    Wir beraten Familien, Angestellte, Beamte, Selbstständige und Arbeitgeber in Heidelberg, Dossenheim, Schriesheim, Ladenburg, Weinheim, Mannheim, an der Bergstraße und im Rhein-Neckar-Kreis.

    So läuft die Beratung ab

    • Kurzes Gespräch: Familie, Einkommen, bestehende Verträge.
    • Zulagen nach der beschlossenen Formel durchrechnen, für beide Partner und alle Kinder.
    • Riester-Bestand und bAV prüfen.
    • Variante wählen: Standarddepot, Depot ohne Garantie oder Garantieprodukt.
    • Zum Start am 1. Januar 2027 umsetzen.

    Wer wir sind

    Wir sind eine Allianz Generalvertretung und beraten zu den Angeboten der Allianz. Die Beratung ist für Sie kostenlos. Im Erfolgsfall werden wir über die Provision des Produktgebers vergütet.

    Häufige Fragen

    Wo bekomme ich in Heidelberg Beratung zum Altersvorsorgedepot?

    Bei der Allianz Generalvertretung Albert Klee, Rathausplatz 7, 69221 Dossenheim, direkt neben Heidelberg. Telefon 06221 866798.

    Kostet die Beratung etwas?

    Nein. Die Beratung ist für Sie kostenlos und unverbindlich.

    Geht die Beratung auch online?

    Ja. Wir beraten auch per Video, Telefon oder WhatsApp.

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    Quellen

    Allgemeine Information, keine Anlage- oder Steuerberatung. Keine Aussage über künftige Renditen. Albert Klee ist gebundener Versicherungsvertreter der Allianz.

    Persönliche Beratung zum Altersvorsorgedepot 2027

    Allianz Generalvertretung Albert Klee, Rathausplatz 7, 69221 Dossenheim bei Heidelberg. Wir beraten zu den Angeboten der Allianz. Die Beratung ist für Sie kostenlos und unverbindlich.

    Beratungstermin buchen WhatsApp 06221 866798

    Weitere Fragen zur Altersvorsorge 2027

    Altersvorsorgedepot selbst abschließen oder mit Beratung?
    Selbst abschließen reicht oft, wenn Sie allein sparen, keinen Riester-Vertrag haben und ein Standarddepot mit höchstens 1,0 % Kosten wählen. Beratung lohnt sich, wenn ein alter Riester-Vertrag, Kinder, ein Ehepartner ohne eigenes Einkommen, eine betriebliche Altersvorsorge oder ein hoher Steuersatz ins Spiel kommen. Dann entscheiden Details wie die Zuordnung der Kinderzulage oder ein unwiderruflicher Wechsel über mehrere hundert Euro im Jahr.
    Altersvorsorgedepot oder Riester behalten? Was tun mit dem alten Riester-Vertrag?
    Ein bestehender Riester-Vertrag läuft ab 2027 nach altem Recht weiter und muss nicht gekündigt werden. Sie haben drei Wege: behalten, per unwiderruflicher Erklärung in die neue Zulagenlogik wechseln oder das Kapital förderunschädlich in ein Altersvorsorgedepot übertragen. Welcher Weg passt, hängt von Garantiezins, Kosten und Ihrem bisherigen Beitrag ab.
    Lohnt sich das Altersvorsorgedepot für Familien mit Kindern?
    Ja, für Familien ist das Altersvorsorgedepot besonders attraktiv, weil die Kinderzulage 1 € je eingezahltem Euro beträgt, höchstens 300 € je Kind und Jahr. Die volle Kinderzulage gibt es schon ab 25 € Eigenbeitrag im Monat. Eine Familie mit zwei Kindern erhält bei 25 € im Monat 750 € Zulage im Jahr.
    Alle Antworten im Überblick
    Altersvorsorgedepot, Frühstart-Rente, Riester-Wechsel und bAV auf einer Seite.