Vermögen & Finance – Allianz Versicherung Dossenheim & Heidelberg
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    Vermögen schützen. Werte erhalten. Nachfolge planen.

    Dein Betriebsvermögen ist das Ergebnis jahrelanger Arbeit. Wir entwickeln maßgeschneiderte Strategien, um es optimal abzusichern – von der Sachversicherung über die D&O-Absicherung bis zur Nachfolgeplanung.

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    Für wen ist das?

    Für Unternehmer, die ihr Lebenswerk schützen und die Nachfolge strategisch planen möchten – in der Metropolregion Rhein-Neckar.

    Kurz erklärt: Vermögen & Finance

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    So hilft dir deine Vermögen & Finance im Alltag

    Konkrete Beispiele aus der Praxis, damit du weißt, wann und wie deine Versicherung für dich da ist.

    D&O schützt GF-Privatvermögen

    Eine fehlerhafte Geschäftsentscheidung führt zu Verlusten. Die D&O-Versicherung schützt das Privatvermögen des Geschäftsführers.

    Nachfolge steuerlich optimiert

    Du überträgst dein Unternehmen an die nächste Generation. Wir nutzen Freibeträge und Bewertungsabschläge für minimale Erbschaftssteuer.

    Versicherungslücken aufgedeckt

    Unsere Rundum-Analyse zeigt: Dein Fuhrpark ist unterversichert und die Cyberversicherung fehlt. Wir schließen die Lücken sofort.

    Betriebsunterbrechung abgesichert

    Nach einem Brandschaden steht dein Betrieb 3 Monate still. Die Ertragsausfallversicherung deckt Miete, Gehälter und entgangenen Gewinn.

    01

    Was gehört zum Betriebsvermögen?

    Zum Betriebsvermögen zählen alle materiellen und immateriellen Werte deines Unternehmens: Maschinen, Gebäude, Fahrzeuge, Vorräte, Forderungen, aber auch Patente, Marken und der Firmenwert (Goodwill). In der Region Heidelberg und Bergstraße betreuen wir Unternehmen aus verschiedensten Branchen – vom Handwerksbetrieb bis zum Technologie-Startup.

    Was gehört zum Betriebsvermögen? – Allianz Klee Versicherung
    02

    Strategische Nachfolgeplanung

    Die Übergabe eines Unternehmens ist komplex und sollte 5-10 Jahre im Voraus geplant werden. Wir begleiten dich bei der Analyse deiner Ausgangssituation, der steuerlichen Optimierung (Erbschafts- und Schenkungssteuer, Freibeträge), der Absicherung des Übergangszeitraums und der passenden Versicherungslösung für den Nachfolger.

    Strategische Nachfolgeplanung – Allianz Klee Versicherung

    Warum Vermögen & Finance?

    Optimierter Versicherungsschutz

    Nachfolge- und Erbschaftsplanung

    Steuerlich optimierte Lösungen

    So profitierst du.

    01

    Werte sichern

    Schütze dein Betriebsvermögen vor unvorhergesehenen Risiken und Haftungsansprüchen.

    02

    Nachfolge planen

    Wir begleiten dich bei der strategischen Nachfolgeplanung – steuerlich optimiert.

    03

    Rundum-Analyse

    Wir prüfen deinen gesamten Versicherungsschutz und decken Lücken auf.

    Häufige Fragen.

    Was gehört zum Betriebsvermögen?
    Maschinen, Gebäude, Fahrzeuge, Vorräte, Forderungen, immaterielle Werte wie Patente und Marken.
    Wie schütze ich mein Betriebsvermögen vor Haftungsrisiken?
    Durch eine Kombination aus Haftpflicht-, D&O- und Rechtsschutzversicherung. Wir analysieren dein individuelles Risikoprofil.
    Was ist eine Nachfolgeplanung?
    Die strategische Vorbereitung der Unternehmensübergabe – steuerlich, rechtlich und versicherungstechnisch.
    Wann sollte ich mit der Nachfolgeplanung beginnen?
    Idealerweise 5–10 Jahre vor der geplanten Übergabe. So bleibt genug Zeit für eine optimale Gestaltung.
    Welche steuerlichen Aspekte sind zu beachten?
    Erbschafts- und Schenkungssteuer, Betriebsaufgabegewinn, Freibeträge – wir beraten dich zusammen mit deinem Steuerberater.
    Kann ich mein Unternehmen schrittweise übergeben?
    Ja, eine schrittweise Übergabe ist möglich und oft sinnvoll. Wir begleiten dich bei jedem Schritt.
    Ist eine D&O-Versicherung für mein Betriebsvermögen relevant?
    Absolut. Als Geschäftsführer haftest du mit deinem Privatvermögen. Die D&O schützt dich persönlich.
    Was passiert mit meinen Versicherungen bei einer Unternehmensübergabe?
    Wir prüfen alle bestehenden Verträge und passen sie an die neue Situation an – nahtlos und ohne Deckungslücken.

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    Wir nehmen uns Zeit für deine individuelle Situation – persönlich, digital oder per Video-Call.

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