Vermögen &Finance
Vermögen schützen. Werte erhalten. Nachfolge planen.
Dein Betriebsvermögen ist das Ergebnis jahrelanger Arbeit. Wir entwickeln maßgeschneiderte Strategien, um es optimal abzusichern – von der Sachversicherung über die D&O-Absicherung bis zur Nachfolgeplanung.
Für wen ist das?
Für Unternehmer, die ihr Lebenswerk schützen und die Nachfolge strategisch planen möchten – in der Metropolregion Rhein-Neckar.
Kurz erklärt: Vermögen & Finance
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So hilft dir deine Vermögen & Finance im Alltag
Konkrete Beispiele aus der Praxis, damit du weißt, wann und wie deine Versicherung für dich da ist.
D&O schützt GF-Privatvermögen
Eine fehlerhafte Geschäftsentscheidung führt zu Verlusten. Die D&O-Versicherung schützt das Privatvermögen des Geschäftsführers.
Nachfolge steuerlich optimiert
Du überträgst dein Unternehmen an die nächste Generation. Wir nutzen Freibeträge und Bewertungsabschläge für minimale Erbschaftssteuer.
Versicherungslücken aufgedeckt
Unsere Rundum-Analyse zeigt: Dein Fuhrpark ist unterversichert und die Cyberversicherung fehlt. Wir schließen die Lücken sofort.
Betriebsunterbrechung abgesichert
Nach einem Brandschaden steht dein Betrieb 3 Monate still. Die Ertragsausfallversicherung deckt Miete, Gehälter und entgangenen Gewinn.
Was gehört zum Betriebsvermögen?
Zum Betriebsvermögen zählen alle materiellen und immateriellen Werte deines Unternehmens: Maschinen, Gebäude, Fahrzeuge, Vorräte, Forderungen, aber auch Patente, Marken und der Firmenwert (Goodwill). In der Region Heidelberg und Bergstraße betreuen wir Unternehmen aus verschiedensten Branchen – vom Handwerksbetrieb bis zum Technologie-Startup.
Strategische Nachfolgeplanung
Die Übergabe eines Unternehmens ist komplex und sollte 5-10 Jahre im Voraus geplant werden. Wir begleiten dich bei der Analyse deiner Ausgangssituation, der steuerlichen Optimierung (Erbschafts- und Schenkungssteuer, Freibeträge), der Absicherung des Übergangszeitraums und der passenden Versicherungslösung für den Nachfolger.
Warum Vermögen & Finance?
Optimierter Versicherungsschutz
Nachfolge- und Erbschaftsplanung
Steuerlich optimierte Lösungen
So profitierst du.
Werte sichern
Schütze dein Betriebsvermögen vor unvorhergesehenen Risiken und Haftungsansprüchen.
Nachfolge planen
Wir begleiten dich bei der strategischen Nachfolgeplanung – steuerlich optimiert.
Rundum-Analyse
Wir prüfen deinen gesamten Versicherungsschutz und decken Lücken auf.
Häufige Fragen.
Was gehört zum Betriebsvermögen?
Wie schütze ich mein Betriebsvermögen vor Haftungsrisiken?
Was ist eine Nachfolgeplanung?
Wann sollte ich mit der Nachfolgeplanung beginnen?
Welche steuerlichen Aspekte sind zu beachten?
Kann ich mein Unternehmen schrittweise übergeben?
Ist eine D&O-Versicherung für mein Betriebsvermögen relevant?
Was passiert mit meinen Versicherungen bei einer Unternehmensübergabe?
D&O-Versicherung: Fragen und Antworten
Kurze Antwort
Die D&O-Versicherung schützt Geschäftsführer, Vorstände und Aufsichtsräte, wenn sie wegen Pflichtverletzungen persönlich für Vermögensschäden in Anspruch genommen werden. Geschäftsführer einer GmbH haften gegenüber der Gesellschaft bei Pflichtverletzungen mit ihrem Privatvermögen. Die Versicherung zahlt berechtigte Ansprüche und die Abwehr unberechtigter Forderungen.
Die Allianz Generalvertretung Albert Klee in Dossenheim bei Heidelberg berät Geschäftsführer, Vorstände und Gesellschafter persönlich zur D&O-Versicherung, weil Deckungssumme, Nachmeldefrist und versicherte Personen zur Größe und Struktur des Unternehmens passen müssen.
Stand: 21.10.2026 · Allgemeine Information, keine individuelle Beratung · Albert Klee, Versicherungsvertreter (Reg.-Nr. D-P08Y-WGE61-73)
Braucht ein GmbH-Geschäftsführer eine D&O-Versicherung?
Für die meisten GmbH-Geschäftsführer ist eine D&O-Versicherung sinnvoll. Nach dem GmbH-Gesetz haften sie der Gesellschaft für Schäden aus Pflichtverletzungen persönlich und unbegrenzt. Das gilt auch für Gesellschafter-Geschäftsführer, etwa gegenüber Mitgesellschaftern oder einem Insolvenzverwalter.
Ausführliche AntwortWelche Deckungssumme braucht eine D&O-Versicherung?
Die Deckungssumme sollte sich an Umsatz, Bilanzsumme und Risiko des Unternehmens orientieren. Für kleine GmbHs beginnen gängige Summen oft bei 1 Mio. €, größere Unternehmen wählen deutlich mehr. Da die Summe meist für alle versicherten Personen und Schäden eines Jahres gilt, sollte sie nicht zu knapp sein.
Ausführliche AntwortWas bedeutet Claims-made bei der D&O-Versicherung?
Claims-made heißt, dass der Zeitpunkt der Anspruchserhebung entscheidet, nicht der Zeitpunkt des Fehlers. Versichert ist ein Schaden, wenn der Anspruch während der Vertragslaufzeit erhoben wird. Achten Sie deshalb auf Rückwärtsdeckung und ausreichende Nachmeldefristen.
Ausführliche AntwortBrauchen auch Vereinsvorstände eine D&O-Versicherung?
Auch Vorstände von Vereinen und Stiftungen können persönlich haften. Ehrenamtliche Vorstände haben zwar gesetzliche Haftungserleichterungen, sind aber nicht vollständig geschützt. Für größere Vereine ist eine D&O-Versicherung deshalb sinnvoll.
Was ist der Unterschied zwischen D&O und Berufshaftpflicht?
Die D&O schützt Führungskräfte für Fehler in der Unternehmensleitung. Die Berufshaftpflicht schützt das Unternehmen für Fehler bei Leistungen gegenüber Kunden. Viele Unternehmen brauchen beide.
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